近100%胜率!百亿+基金们都买了什么?
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来源:金牛基金网
发布时间:2021-02-23
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偏好消费+科技

2020年的A股,行情轮动特别快,医药、消费、军工、煤炭、金融……选股、择时的难度前所未有的高,不少股民被深度套牢。从胜率看,截至12月16日,年内累计收益为正的主动管理型公募基金占比为98.94%,同期A股年内涨幅为正的个股,占比为55.37%。其中,年内涨幅超50%的基金占比33.54%,是同期A股的2倍。具体来看,基金年内收益主要集中在10%-70%之间,占比89.11%;而个股的涨幅则相对分散,主要集中在-20%-40%区间,占比65.52%。就平均收益率而言,偏股型基金年内来平均回报超46%,而A股年内平均回报约为22%。再来看看那些百亿+的偏股基金们——
海通证券的研究数据显示,截至2020年12月24日,规模超过100亿元的基金共计49只,规模达8469亿元,占偏股型基金总规模的26%。
像炒股一样炒基金了,什么涨的最猛、什么概念最火追什么。反倒自己成了“XX投资专家”,啥都懂、啥都能掺和进去。以今年大热的科技类主题基金为例,中信证券筛选名称中含“科技”两个字的基金,然后剔除其中的指数型产品及兼投其他产业的产品,最终得到40只产品(不含今年成立及到期基金)。从收益情况来看,科技类主题基金今年以来分化颇为明显,最高收益率达91.64%,而最低者仅获得25.07%的回报,首尾相差逾60个百分点。以一只基金为例,今年3月25日成立,截至11月22日,基金净值为1.58元,最高净值1.63元,期间最大回撤9.13%。但是,截至11月20日,投资者的平均收益只有17.55%,甚至有超过10%的投资者亏损。同样的情况,也发生在另外一只基金上,从2015年初以来基金净值涨幅超过200%,但是截至11月20日,持有人的平均收益只有0.49%。天弘基金发布的《权益投资散户行为大数据报告》中数据显示,基金投资者中,持有时间少于一个月的短线交易者占40%左右,平均持有12.6天。但是从收益看,80%的长线投资者是盈利的,平均收益率17.4%;喜欢短线交易的,平均收益率仅有0.5%。组合没做好,净值就会跟过山车一样忽高忽低。一是波动大,心脏hold不住;二是不利于财产稳健增值。中欧基金的测算数据显示,对于偏股型基金,持有5年效果最佳。持有半年到两年,获得年化收益率超过10%的比例相对较低;持有时间在4-6年的时候,年化收益率超10%的概率是最高的,最高达到67%;如果再拉长持有时间,坚持持有7-10年,该概率下降,与短期持有的获胜概率差不多。坚持持有偏股型基金在4-6年的时候,是一个关键时间。如果在这个周期内,收益达到投资预期,那么投资者可以考虑卖出,及时落袋为安。1)基金经理从业时间比较久,尤其是经历过牛熊周期的,他们相对更资深,面对市场回撤也更有经验;2)基金的规模不能太小。持有5年左右,时间不算短,选择规模适中的基金,避免遭遇基金清盘风险;3)基金的过往业绩在中等偏上水平,比如基金近1年、2年、3年、5年各个维度的收益率都超越同期大盘指数及同类基金。小牛家的金牛成长进取组合精选了科技、消费等主流赛道的行业牛基,让你的收益行稳致远!
当前市场震荡,对于普通投资者而言,组合投资+定投是很好的投资方式。
数据显示,截至12月21日,近一年收益已达47.50%,成立7年来的年化收益达19.30%!
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