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买房不如炒基!年内51只基金翻倍、准冠军涨幅超150%,谁将夺冠,谁会坐稳TOP10 ?

作者: 来源:21金融圈 发布时间:2021-02-23 浏览:239

2020年是基金行业的“超级大年”,背后主要的动因在于基金的稳定收益大,“炒股不如买基金”,甚至“买房不如炒基金”的理念深入人心。


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2020年虽然黑天鹅事件不断,但是A股依然走出独立行情,上证综指上涨超过10%,创业板更是涨幅达到56%,结构性行情明显。


由于基础市场向好,今年基金赚得盆满钵满。


根据同花顺iFinD统计,截至12月23日,今年以来,混合型基金和股票型基金平均收益率分别达38.1%和43.9%,有51只基金的收益实现翻倍(A、C类分开计算)。


与此同时,根据国家统计局的数据,在各地密集调控下,“稳房价”效果显著,今年1-11月累计销售均价同比增长5.8%,炒基完胜买房。


农银汇理或成最大赢家


根据同花顺iFinD统计,截至12月23日,有51只偏股型基金的收益翻倍。


目前位居2020年基金业绩冠亚季军的基金均被农银汇理基金经理赵诣所管理的3只基金揽入囊中,分别为农银汇理工业4.0、农银汇理新能源主题、农银汇理研究精选,收益率分别达到156.97%、155.2%、146.2%。


赵诣属于后来居上,从其管理基金的重仓股来看,集中在新能源汽车产业链、光伏和军工等。以农银汇理工业4.0为例,其重仓股包括宁德时代、赣锋锂业、隆基股份等网红股。


除了农银汇理的三星闪耀之外,工银中小盘混合年内上涨128%,表现也十分突出;


广发高端制造和华夏科技创新混合并驾齐驱,年内上涨125%;其次是创金合金工业周期上涨123%;


紧随其后是汇丰晋信智造先锋,涨122%;


此外工银主题策略混合、工银高端制造、中欧先进制造今年也收获超过120%的收益。几只基金的差距只在毫厘之间,距离今年结束还有一周左右,排名随时可能发生变化。


从目前的趋势来看,赵诣极有可能取代广发基金刘格菘去年创下的辉煌,成为2020年的冠军。2019年广发基金的基金经理刘格菘管理的三只基金包揽年度业绩排行榜单冠亚季军。


由于科技股下半年出现调整,去年的网红基金今年的表现不如去年抢眼,如去年的冠军基金——广发双擎升级今年上涨61.66%,亚军广发创新升级今年上涨70.93%,季军广发多元新兴则上涨58.75%。


从基金的表现来看,今年结构化依旧明显,涨幅靠前的基金多来自高端制造、食品饮料和医药,如银华食品饮料量化优选基金,今年给投资者创造了89.3%的绝对收益。银华基金表示,食品饮料行业的长期投资逻辑是由其行业属性和宏观大背景决定的。


人民群众对食品饮料的需求刚性和相对确定性决定了其防御属性;经济发展、收入提升、人的社交属性以及年轻人开始占据消费主流等因素带来的消费升级又赋予了食品饮料行业尤其是龙头公司以成长的属性,食品饮料行业是具备长期成长属性的行业。


今年板块中的龙头,贵州茅台的涨幅已经达到57%,迭创新高。今年指数型产品中,排名第一的为酒ETF,上涨115%。


谁将夺冠,谁会坐稳TOP10 ?


21金融圈记者根据Wind数据统计,截至12月23日,2020年基金业绩前3名是农银汇理赵诣管理的3只基金,分别为农银汇理工业4.0、农银汇理新能源主题、农银汇理研究精选,它们的收益率分别达到156.98%、155.20%、146.17%。

TOP10的其余7名分别是:工银瑞信中小盘成长(128.01%)、广发高端制造A(125.21%)、诺德价值优势(125.08%)、汇丰晋信低碳先锋(124.74%)、创金合信工业周期精选A(123.22%)、诺德周期策略(122.41%)、汇丰晋信智造先锋A(122.27%)

值得注意的是,自12月以来,基金业绩TOP10 大换血,出现6只新晋基金,名次也出现大变动。

11月底,广发高端制造A以126.28%领先农银汇理工业4.0的115.58%高达11个百分点,然而12月以来,截至23日,农银汇理工业4.0的收益增长20.32%至156.98%,而广发高端制造A的收益不升反降-0.48%,农银汇理工业4.0实现反超了。

事实上,11月底,赵诣管理的三只基金农银汇理工业4.0、农银汇理新能源主题、农银汇理研究精选在12月以来的回报达高达20%左右,这三只基金皆实现反超,夺得了前三名。

反超广发高端制造A的,还有11月底业绩排名第12名的工银瑞信中小盘成长,它在12月以来大涨17.70%,目前以年内128.01%的收益反超广发高端制造A的125.21%,夺得第4名,而广发高端制造A目前排名掉落至第5。

新晋的6只TOP10基金,皆是凭借12月以来出色的业绩,实现反超。

记者统计数据显示,六只基金12月的回报都达到15%以上。总的来看,TOP10中,除广发高端制造A之外,其余9只TOP10基金12月以来的区间收益在15.44%-21.10%之间。

值得深究的一个问题是,为什么有大量基金在今年最后一个月实现翻盘?

记者发现,在今年最后的基金排名冲刺中,行业和重仓股起到重要作用。 


以当下暂居冠军的基金经理赵诣为例,其管理的3只基金前十大重仓股基本相同。

以业绩排名第一的农银汇理工业4.0为例,这只基金持股集中,三季末前十大重仓股占基金净值比超六成,重仓股和占基金净值比分别是:宁德时代(7.96%)、应流股份(7.74%)、振华科技(7.53%)、通威股份(7.22%)、隆基股份(7.14%)、赣锋锂业(6.14%)、璞泰来(5.37%)、新宙邦(4.79%)、新泉股份(4.46%)、天赐材料(4.34%)。

这些重仓股主要集中在新能源领域。

12月以来,申万行业的新能源行业指数涨幅达到17.20%。

在12月,农银汇理工业4.0涨幅最大的一天是12月21日,当天由于新能源概念股暴涨,宁德时代、振华科技、隆基股份涨幅均超过10%,使得该基金净值单日涨幅高达5.93%。

同日,赵诣管理的另外两只重仓股近似的基金——农银汇理新能源主题、农银汇理研究精选分别上涨6.27%、5.98%.

事实上,据记者查阅年内TOP10业绩基金的重仓股,它们全部都重仓了新能源行业,重合比较多的重仓股包括宁德时代、通威股份、隆基股份、东方日升,上述4只股12月以来截至12月24日的区间收益为28%、24%、32%、55%,涨势凶猛。

正是由于新能源行业,以及相关个股的暴涨,使得一批重仓新能源的基金业绩在12月以来得以进入TOP10。

此外,除重仓新能源股之外,TOP10基金中也有基金同时重仓了食品饮料行业,比如由罗世锋管理的两只基金——诺德价值优势、诺德周期策略。

事实上,截至24日,12月以来的食品饮料行业指数也大幅上涨了12%,其中的白酒指数更是暴涨23%。

“从业绩排名来看,年内,特别是最后一个月变化比较大,主要是这个月有一些板块儿突飞猛进,比方说白酒和新能源,但是也有一些板块下跌,所以这导致业绩波动比较大。”前海开源基金首席经济学家杨德说。

事实上,既有基金因重仓新能源股在最后一个月实现翻盘逆袭进入TOP10,也有基金因为调仓跌落神坛。

广发高端制造A在11月底收益排名第一,遥遥领先,但到12月市场轮动下新能源行业大涨时,三季度末仍重仓新能源的广发高端制造却出现小幅下跌。

“从广发高端制造目前的表现来看,应该是进行了调仓,三季报中显示的前十大重仓股,近一周和近一月都表现优异,涨幅较大,但基金净值的表现却比较弱,大概率把之前表现较好的高位股进行了调仓,净值波动弹性相对减小。”格上理财首席策略师张婷认为。


新发基金规模逼近3.1万亿


2020年是基金行业的“超级大年”,背后主要的动因在于基金的稳定收益大,“炒股不如买基金”,甚至“买房不如炒基金”的理念深入人心。


易居研究院智库中心研究总监严跃进在接受21金融圈记者采访时表示,3月以来随着各地房企复工复产,商品房销售逐渐恢复正常,同比降幅开始持续收窄,1-11月全国商品房销售面积同比转增。


但从商品房成交均价来看,根据国家统计局公布的销售金额和销售面积计算,1-11月份全国商品房均价为9876元/平方米,同比涨幅为5.8%。


该数据相比1-10月份总体持平,也低于2018年和2019年同期。


当前房价上涨态势受到遏制,尤其是年底促销季开启,很多房企不会在定价方面过于强势。楼市整体呈现量增价稳的良好态势,基本实现了年初制定的平稳健康发展的目标。


由于基金表现抢眼,今年基金规模狂飙,年内合计发行1408只基金,规模逼近3.1万亿,其中包括790只权益类产品(包括被动指数型基金、增强指数型基金、普通股票型基金、偏股混合型基金、平衡混合型基金、灵活配置型基金),占新发基金数量的56%;发行总规模达1.74万亿元,占新发基金总规模的57%,其中首募规模达百亿元的新基金多达40只。


汇添富、易方达、南方、鹏华等头部基金公司的新发爆款产品集中,分别收获10只、5只、3只、3只百亿元级爆款基金,募资规模分别达到1587.19亿元、902.39亿元、580.04亿元、559.36亿元。


基金的造富效应明显,居民投资结构已经开始出现潜移默化的转变。


中金公司在近期发布的一份《中国股市生态的四大变化》的研报中指出,随着近年来中国资本市场的不断开放、机构投资者崛起,

A股市场正在迎来四方面改变:一是居民资产配置将更多转向金融资产;二是投资者结构逐渐“机构化”;三是机构投资者“头部效应”明显;四是市场投资行为趋于“基本面化”。

中金公司指出,中国居民家庭资产自改革开放开始逐步累积,随着发展水平逐步提高、生命周期演进,配置主力从满足生存、生活基本需求起步,到提高生活水平(购买各类家庭耐用消费品),再到购买不动产、乘用车等“昂贵”的固定资产,目前可能正在进入金融资产配置加速的拐点。


未来,中国居民家庭不动产配置比例可能已经见顶,金融风险资产配置将加速增长,市场均衡利率易降难升等趋势驱动之下,需要继续密切关注居民资产配置拐点的到来所伴随的一系列变化。对于资本市场而言,中金公司判断居民资产配置的趋势性变化有望在未来五到十年甚至更长一段时间持续引导投资者行为的变化。


来源:21金融圈 (作者:叶麦穗 庞华玮 编辑:马春园 李新江


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