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理财经理年终总结范文

作者: 来源:销售有道 发布时间:2021-02-23 浏览:246

参考

又一年很快就接近尾声了 ,在这个激动人心的时刻,每个人搜索的最多的是什么?

对,就是TA——年终总结!

为了帮助大家顺利完成年终总结的终极任务目标,在这里倾情为大家送上【年终总结最强攻略】模板,希望大家都能写出亮点满满的年终总结哦 !

注:以下所有数据均属经(HU)验(BIAN),请按照实际情况填写。

时光荏苒,岁月如梭,不知不觉间,我来到X行已经是第X年了。

回首2020,有遗憾也有感慨,如果让我用个词形容这一年来的工作,那就是“逆境中成长 ”

2020年是太不容易的一年,是百年来全球在与新冠病毒斗争的一年。从疫情突如其来时的措不及防,到全国上下一心勇敢抗疫;从资本市场的调整,到面对客户对于市场困惑,市场为我们上了生动的一课,也让我们意识到作为理财经理,背负着客户的信赖,我们肩上的责任之重

同时,今年的工作也让我深深地意识到,专业立身的重要性。

没有专业性,就无法给予客户理性的资产配置建议;没有专业性,就容易在市场上涨的喜悦中迷失自我;没有专业性,就无法冷静地面对市场波动,给予客户最优的解决方案。正是专业性,让我们认识到“危机”,就是在危险中寻找机遇。

因此,在今年的工作中,我更加注重自身专业知识和业务水平的提升。

在与客户的交谈中,我学会了如何挖掘与满足客户的潜在需求;在与优秀同事的交流中,我学到了她们身上难能可贵的品质;在一次次的夕会与专项培训中,令我面对客户能够更加自信,勇于正视和纠正自己的不足。在日常的防范疫情中,也感动于每一位同事的付出和身先士卒。


划重点:开篇回顾今年的市场,并用谦虚的态度表明今年的震荡市场中暴露出的不足,以及自己在改进过程中所做做的努力。


在团队的共同努力下 ,我的业务能力不断提升,受到了许多客户的认可与好评。

2020年,我累计完成任务【】张(这个一定要重点写),新开立钻石卡【】张、白金卡【】张、金卡】张【】,新增存款共计【】万元,累计为支行创造了【】万元的基金中收、【】万元的保险中收、【】万元的黄金中收,在分行同岗位中排名一直位于前30如果业绩不好,就说前1/3、1/2,如果稍微差点,就说中等偏上的位置;在开门红的营销竞赛中,我在近50家支行的评比中获得了营销达人奖在今年8月的业务考核中,我还获得了“金牌讲师”的荣誉称号。

今年以来的这些成绩,都离不开行长和主管们的悉心指点以及同事们对我的支持与帮助。


划重点:用数据陈述业绩,用排名展示优秀程度和奖项,你说不记得了?那就翻翻台账,说个大概数,只要不要差太多就行,有种毕业论文引经据典,铁证如山的感觉,业绩好不好,数据说话。当然,最后还是要记得谦虚,能有如此的业绩,这都要感谢领导和同事的大力支持帮助。


还记得刚到零售岗位工作的时候,因为对工作的不熟悉,自己做什么都难免显得吃力。

在解答客户疑问上有时也会遇到不熟悉的业务,但每次遇到不懂的问题,我都会仔细地记下来,在空闲时间虚心请教同事,搞清楚每一个不明白的点,再用笔记本记录下来,下次有客户问起,就能够对答如流了。

而在营销方面,除了会上的演练以及专项的培训,我也会经常观察其他优秀同事是如何成功营销的,并在营销成功后与同事探讨出单的原因以及营销技巧,抓住营销成交的关键窍门,自己在独立营销的时候,先前积累的经验就可以潜移默化地运用到实战中。

刚开始的时候也并没有那么顺利,我便试着将同事的话术上结合自己的特点,再针对不同客户做调整,例如,理财偏好型的客户、风险偏好型的客户、年轻与年老的客户,喜欢看直播的客户,喜欢参加线下活动的客户,针对不同客户精准营销,慢慢地感觉便上来了。

于是从只懂给客户开普卡的我,现在能够从容地与客户介绍金卡、白金卡、钻石卡,以及我们能够为高端客户提供的各种零售服务;从被动接受有理财需求的客户,到现在能够主动点击客户、在了解客户的基础上挖掘潜在需求,让客户对自己的专业程度认可从而创造产能。

在零售业务及专业知识方面,由于入行时间不长,加之对金融体系和市场没有深刻的了解,在面对专业及高端客户时,难免会因谈资缺乏而心有余悸。

为了弥补这个方面的短板,我每天下班后都会留在行里,看平台里的知识分享以及各类专业财经微信(植入:尤其是销售有道,给了我工作上很多帮助),尽可能地掌握学习必要的专业和业务知识内容。

在工作之余,我还报考了CFP、CFA等专业资格认证考试,希望在学习和考试的过程中,能够丰富自己的专业知识,向着全能型零售人才的目标迈进。

今年我还购买了销售有道精心制作的理财金字塔,从资产配置的角度为客户讲解理财投资,又直观、又生动,是理财师工作时的好帮手。不少客户看到我办公桌摆的这个金字塔,都会主动和我开聊,让我也明白了一个道理“工欲善其事,必先利其器”。这里我也愿意把好工具分享给大家。

在这一年里,我在学习中不断地成长,学习业务知识、学习前辈经验,提升专业能力,追求自身素质和业绩水平的不断进步。


划重点:这段体现的是你的成长与升华。营销方面,刻苦学习话术,多观察优秀同事的营销,多开口向别人讨论经验,但又不是只会生搬硬套,还会理论与实践相结合,走出自己的营销路线。此外,求学若渴,下班了主动加班,丰富自己的专业和业务知识,营销与专业双轨提升,不计一切方法提高业绩,努力学习,丰富自我。试问还有比这更让领导感动的吗?


人们都说,工作以后,不但要学会工作与学习,更要学习的是待人处事。作为理财经理,我们是最直接面对客户、与客户交流的。而在这一年里,给我印象最深刻的,也是与客户、及同事的交往,在与他们的交流中,我学到了很多在书本上不曾学到的东西,这也是我今年来最大的收获之一。

记得有一次,我遇到一个炒股的客户来办理业务。在与客户的交谈中,我了解到客户的资金都放在股票里面,今年与基金一对比,远远的跑输了基准。我便和他建议可以把资金的一部分拿出来,做一些稳健的投资,而且在用钱的时候也方便赎回提现,不至于在低点卖出,并向客户推荐了行业主题基金和债券基金。客户采纳了我的建议,基金收益获得他的认可后,也接受了我推荐的重疾险、高端信用卡等业务,成为了我的忠实客户。

从这件事中我意识到,要让客户接纳自己,不但需要过硬的专业知识,还需要时刻为客户着想,真正站在客户角度,为客户提供有效的理财方案。


划重点:讲个营销的真实故事,能够提高工作总结的可读性,都是罗列数据和流水账的话,也没有人有兴趣继续看的嘛。


有段时间,我记得我的保险销售遭遇了瓶颈期,面谈的客户都不愿意配置保险。还记得当时支行里张姐的保险业绩很好,有天,张姐出了一单保费100万元的重疾险,而客户竟是一个才20几岁的小姑娘。出单之后,我们纷纷去向张姐请教出单的经验,张姐十分慷慨地向我们一五一十地讲了她是如何促成这单交易的。这也让我深刻地体会到了支行同事间友爱互助、共同进步的良好氛围,通过平时的交流学习其他优秀同事的经验,能够让我们更快地进步。


划重点:体现支行氛围友好,同事们不遮不掩,十分愿意分享经验,共同进步,吃着别人的盐,自己走路也快了,we are family!


进入零售条线两年,从一开始懵懂的实习生,成长到现在能够从容面对各类客户、分析市场行情和给出专业建议的理财经理,相信在在X行这个优秀的平台上,在支行这个温暖的大家庭中,我能够走得更长、更远。2021年开门红的号角已经吹响,在新的一年里,我将不断提升自我砥砺前行,希望能够继续与领导和各位同事们一起携手奋进,再创辉煌!


嗯,新的一年还是会加油加油加油,我们做理财经理的,时刻不要忘了展示我们的激情。


注:本文只适用于新入行及2-3年岗位经验的理财经理。假如您资历深厚,业绩爆表,请自动忽略此文。毕竟,当一个人业绩好的时候,年终总结写什么,还重要吗?

来源:微管家a,有修改。


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