2021年，您的朋友圈需要一位理财经理！
作者：
来源：销售有道
发布时间：2021-01-12
浏览：224
您心目中的理财经理是什么样子？专业、热情、靠谱、充满正能量……
您心目中的理财经理是什么样子？专业、热情、靠谱、充满正能量……理财经理可不是谁都能当的，TA要做好经济、金融、保险、财务、法律、税收、市场营销等多方面的知识储备，才能不断满足客户对信贷、资产配资、投资理财等方面的需求，从而做好客户管理和服务工作。今天道哥就和大家聊聊为什么2021年您的朋友圈需要一位理财师？很多人对理财师有误解，认为他们就是为了完成任务卖基金、卖保险、卖贵金属的……推销员？其实如果您遇到一位优秀的理财师，不仅能显著提高客户的财务状况，甚至还能提高客户的生活质量。因此如果到一位好的理财师，也是客户的福气。道哥有个朋友是某行（零售最佳，这里就不植入广告了）的私行客户，她和我说这么多年来她除了工资收入，其他的钱全都是听从自己理财经理指导建议而获取的，她已经成了这个理财经理的忠实粉丝，还给她引荐很多其他的客户。有文章总结过理财师的基本职责就是：一，帮客户分析风险：二，向客户解释风险；三，为客户管理风险，四、最后协助客户把握机会。换句话说，财富管理并不是今年要帮客户买到排名第一的基金产品，而是帮客户在相对合适的时间，以正确的方式和平和心态做好家庭财务决策，如子女教育，养老规划，家庭资产保值增值，家庭资产传承等。很多人认为理财师门槛很低，其实不然。在道哥看来凡是需要通过考试和认证的岗位都是具备一定含金量的。金融行业有各种认证和执业资格考试，推荐股票得有证券从业资格，销售保险得有保险代理人资格，卖基金得考基金从业资格。想要成为什么都懂的综合理财师，还得考AFP、CFP、CPB、CHFP等等各种高难度的资格认证。凭心而论，成为一名合格的理财师，其难度和复杂度，是超乎你想象的。有了专业知识外，还需要具备热情的工作态度，超强的沟通能力，以及与时俱进的学习能力，并且能时时谨记永远把客户的利益放在第一位！所以2021年如果您的朋友圈有一位靠谱的理财师，那么恭喜您，您将有望在这一年获得：1、各种最新的、前沿的宏观经济分析，不论是世界格局变幻还是国内的经济政策解读都可一览无余；2、财经新闻热点时时滚动以及点评分析，每一条监管政策的变化都有可能与您的钱包息息相关；3、公募基金的优秀产品推荐，私募大咖的最新投资观点，以及专业的保险配置知识，理财师是距离产品最近的人，他们会通过自己的专业知识为您挑选适合您风险承受能力的产品；4、正能量的传递。理财师大部分都是有爱心有责任心的人，在他们的朋友圈您大概率看不到负面信息，基本上都是阳光正能量的内容；5、社交话题。理财师的爱好也是十分广泛，道哥就经常看到理财师的朋友圈有的晒跑步、有的晒自己给孩子做的美食，有的推荐高评分的电影，还有点评各种上榜的畅销书籍……6、一个朋友。理财师大部分都是热心肠，愿意为客户提供周到的服务，愿意帮助客户解决问题，所以如果您在工作和生活中遇到小困扰，也可以和理财师聊聊天，相信他们肯定也愿意动用自己的资源尽量帮您解决问题。专业、热情、靠谱、充满正能量……这是理财师的画像。如果2021年您的“朋友圈”里正好有一位这样的理财经理，请一定要珍惜他们。欢迎理财师加入销售有道理财师专属群，扫码三文同学，与万名理财师同行
*版权说明： 感谢每一位作者的辛苦创作与付出，“客一客”均已备注文章作者及来源。本网转载目的在于更好地服务读者、传递行业信息。文章仅代表作者个人观点。如因作品内容、版权及其它问题需同本网联系的，请发送消息至 “客一客(keyikeit)”公众号后台，非常感谢！
0
写文章不易，给个赞鼓励
财经
