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2021年,您的朋友圈需要一位理财经理!

作者: 来源:销售有道 发布时间:2021-01-12 浏览:224

您心目中的理财经理是什么样子?专业、热情、靠谱、充满正能量……

您心目中的理财经理是什么样子?专业、热情、靠谱、充满正能量……
 
很多人都误会理财经理就是卖产品的?

NO!  NO!  NO!

理财经理可不是谁都能当的,TA要做好经济、金融、保险、财务、法律、税收、市场营销等多方面的知识储备,才能不断满足客户对信贷、资产配资、投资理财等方面的需求,从而做好客户管理和服务工作。
 
今天道哥就和大家聊聊为什么2021年您的朋友圈需要一位理财师?
 
到底什么是理财师?
 
很多人对理财师有误解,认为他们就是为了完成任务卖基金、卖保险、卖贵金属的……推销员?其实如果您遇到一位优秀的理财师,不仅能显著提高客户的财务状况,甚至还能提高客户的生活质量。因此如果到一位好的理财师,也是客户的福气。
 
道哥有个朋友是某行(零售最佳,这里就不植入广告了)的私行客户,她和我说这么多年来她除了工资收入,其他的钱全都是听从自己理财经理指导建议而获取的,她已经成了这个理财经理的忠实粉丝,还给她引荐很多其他的客户。
 
有文章总结过理财师的基本职责就是:一,帮客户分析风险:二,向客户解释风险;三,为客户管理风险,四、最后协助客户把握机会。
 
换句话说,财富管理并不是今年要帮客户买到排名第一的基金产品,而是帮客户在相对合适的时间,以正确的方式和平和心态做好家庭财务决策,如子女教育,养老规划,家庭资产保值增值,家庭资产传承等。
 
理财师并不是谁都能当
 
很多人认为理财师门槛很低,其实不然。在道哥看来凡是需要通过考试和认证的岗位都是具备一定含金量的。
 
金融行业有各种认证和执业资格考试,推荐股票得有证券从业资格,销售保险得有保险代理人资格,卖基金得考基金从业资格。想要成为什么都懂的综合理财师,还得考AFP、CFP、CPB、CHFP等等各种高难度的资格认证。
 
凭心而论,成为一名合格的理财师,其难度和复杂度,是超乎你想象的。
 
有了专业知识外,还需要具备热情的工作态度,超强的沟通能力,以及与时俱进的学习能力,并且能时时谨记永远把客户的利益放在第一位!
 
所以2021年如果您的朋友圈有一位靠谱的理财师,那么恭喜您,您将有望在这一年获得:
 
1、各种最新的、前沿的宏观经济分析,不论是世界格局变幻还是国内的经济政策解读都可一览无余;
 
2、财经新闻热点时时滚动以及点评分析,每一条监管政策的变化都有可能与您的钱包息息相关;
 
3、公募基金的优秀产品推荐,私募大咖的最新投资观点,以及专业的保险配置知识,理财师是距离产品最近的人,他们会通过自己的专业知识为您挑选适合您风险承受能力的产品;
 
4、正能量的传递。理财师大部分都是有爱心有责任心的人,在他们的朋友圈您大概率看不到负面信息,基本上都是阳光正能量的内容;
 
5、社交话题。理财师的爱好也是十分广泛,道哥就经常看到理财师的朋友圈有的晒跑步、有的晒自己给孩子做的美食,有的推荐高评分的电影,还有点评各种上榜的畅销书籍……
 
6、一个朋友。理财师大部分都是热心肠,愿意为客户提供周到的服务,愿意帮助客户解决问题,所以如果您在工作和生活中遇到小困扰,也可以和理财师聊聊天,相信他们肯定也愿意动用自己的资源尽量帮您解决问题。
 
专业、热情、靠谱、充满正能量……这是理财师的画像。

如果2021年您的“朋友圈”里正好有一位这样的理财经理,请一定要珍惜他们。
 
欢迎理财师加入销售有道理财师专属群,扫码三文同学,与万名理财师同行


 

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