首页 专栏 文章内容

股市大涨,基金赚钱了要不要卖?分享4种止盈策略

作者: 来源:她理财 发布时间:2021-01-11 浏览:265

如果不能及时收割利润,也只是“纸上富贵”

昨天,A股迎来了2021年的开门红。

截至收盘,沪指上涨0.91%,站上3500点,收于3504.57点,为2018年2月以来首次;创业板指上涨3.67%,报3075.21点,为2015年7月以来的新高。两市成交量也突破一万亿元,行业板块方面,农业、军工、酿酒板块领涨。

我们的小目标也迎来了开门红——目标收益率为5%的2045期,顺利达标!用时仅15天。 

不过捡钱君还要提醒各位炒股的财蜜,通常在放量大涨后,由于积累了不少获利盘,今天开始肯定会有抛压,所以也要警惕这两天的缩量回踩。


在火热的行情下,有些投资者会来问:基金要不要卖?是否要趁着大涨卖掉止盈?

止盈的重要性不言而喻,毕竟如果不能及时收割利润,也只是“纸上富贵”,说不定哪天行情变差,眼下的收益就跟煮熟的鸭子似的,说没就说。

对于赎回止盈这个操作,我们也不能太冲动,建议在决定前问自己5个问题:

  1. 是否达到了收益目标?

  2. 自己眼下急用钱吗?

  3. 赎回后是否有更好的投资产品可以无缝衔接?

  4. 基金本身是否发生了变化?比如主动管理型基金的基金经理更换,业绩出现大幅波动;

  5. 如果投资的是指数基金或某个行业主题基金,那么当前的估值是否高估了?


具体来说:

问题1:有收益目标吗?

有些投资者不懂市场,也不看市场,只看收益率的数值,比如说收益率达到了10%就赎回,这种情况下,如果在行情大涨时触达了自己的目标收益率,捡钱君的建议是:想卖就卖吧。毕竟投资的目的是为了赚钱,这时不卖以后万一跌回去了,给自己添堵。

如果你投资基金没有类似的目标,那么就看第2个问题:


问题2:急用钱吗?

如果自己正好急着用钱,那后面几个问题都不用思考了,赶上一波上涨行情,该卖就卖。哪怕眼下还亏着呢,急用钱也得赎回不是?

如果自己不急着用钱,就回答第3个问题。


问题3:找好“下家儿”了吗?

如果你已经找到了更好的投资机会,而且无论收益、风险还是流动性,都优于当前的基金投资,那后面的问题也不用考虑了,卖! 

如果你并没有找到更好的投资品承接,或者自己也不知道赎回来的钱打算投点儿什么,又或是还打算继续投资基金,甚至还想玩儿“高抛低吸”,那么这种情况下,捡钱君建议你还是别冲动赎回。

一方面,如果你想在基金上做高抛低吸的话,捡钱君要泼冷水了,这个很难,因为本身做波段就不是普通投资者有能力做好的,而且基金持有时间如果短于7天,赎回时将支付1.5%的惩罚性手续费,别小看这1.5%,说不定因为这笔费用,不赚反亏。

另一方面,基金本身是一种投资期限越长,赚钱概率越大的投资品。有数据统计过,从2007年1月1日到2020年9月1日,任一时点买入偏股型基金,持有3个月的赚钱概率是57%,持有1年的赚钱概率是67%,持有3年是71%,持有5年时达87%,而持有8年赚钱概率可达100%。

所以,如果你不知道接下来该买什么好,或者仍然打算做基金投资,那么当前业绩还不错的优质个基,不妨继续拿着,未来创造更多收益的肯定性也越大。


当然了,这时还要考虑:

问题4:基金本身有变化吗?

特别是要看一下手里持有的主动管理型基金,基金经理是否在近期出现了变更?各期限业绩是否依然较为稳定的排在同类前1/2或1/4位,如果没有出现较大的变动,可以继续持有,否则,可以考虑赎回更换其他基金,或借此机会调整自己的基金持仓。


问题5:估值高吗?

如果你买的是指数型或行业主题基金,那么是否要赎回,可以参考标的指数的估值情况。大家可在【中签啦】中,订阅【指数估值一览表】,如果指数被标注红色,意味着当前估值偏高,可以考虑赎回止盈;如果指数标蓝或标黄,表明当前估值偏低或适中,可以继续持有。

(截图时间为2021年1月4日)

对于是否要止盈,其实上述这5个问题中,已经包含了两种止盈策略了,即目标收益率止盈法和估值止盈法

除此之外,还有两种止盈策略,也可以协助我们进行决策。


1,最大回撤止盈法

所谓最大回撤,可以理解为下跌幅度,就是在选定的周期内,股票指数(或者基金净值)在最高点和最低点之间的差值,通常用百分比来表示。

比如下图所示的中证500指数在2006-2019年牛熊行情中的走势:

说明:2006-2007年牛市后,熊市随之而来,一年多的时间里,中证500的指数点位从历史最高跌落至谷底,最大回撤幅度超过70%。2014-2015年又一波牛市后,中证500指数的回撤幅度也超过了50%。

由于我们很难判断牛熊拐点什么时候到来,所以为了避免行情突然反转下跌,侵蚀我们在行情走高时所积累的收益,就需要用最大回撤法止盈,即在收益率达到既定的止盈目标后制定两档或三档回撤阈值,一旦净值回撤幅度达到其中一个回撤阈值时,就赎回部分基金以锁定收益,直到全部赎回落袋。

举个例子:

投资者A的目标止盈点是50%,在达到50%后,A又设定了两档回撤阈值,分别是5%和10%。当行情回撤幅度达到5%时,小A就赎回一半份额,落袋这部分收益;之后如果行情继续下跌,回撤幅度达到了10%,再将剩余的份额全部赎回;而如果行情下跌5%后,没有进一步下探而是继续上行,那么账户中剩余的份额,还能帮A继续赚钱。

因此,利用最大回撤法来止盈,既能落袋部分盈利,还能避免彻底步入熊市后,收益全部回吐甚至本金亏损的风险。如果行情在短暂回调后继续上涨,也不至于全部踏空。


2,割韭菜止盈法

这个止盈的方法就像名字一样,韭菜涨一茬儿,就把新涨出来的割掉,之后继续涨,继续收割。不过要注意,这里收割的只是盈利部分,并不是赎回全部份额。

举个例子:

投资者A每月定投1000元沪深300指数基金,设置割韭菜收益率是10%,在他投资8个月后,账面总金额为13200元,达到了10%的割韭菜收益率,此时A将1200元盈利部分全部赎回,继续保留本金准备以后继续“割韭菜”。 

P.S:对于基金而言,想只把盈利的部分赎回,计算时用“当前盈利金额/上一个交易日的净值”来估算赎回份额


持有的基金赚钱了,你是选择马上赎回还是继续持有呢?欢迎在评论处写下你的观点~

*版权说明: 感谢每一位作者的辛苦创作与付出,“客一客”均已备注文章作者及来源。本网转载目的在于更好地服务读者、传递行业信息。文章仅代表作者个人观点。如因作品内容、版权及其它问题需同本网联系的,请发送消息至 “客一客(keyikeit)”公众号后台,非常感谢!
0
写文章不易,给个赞鼓励
她理财
已关注
+ 关注

这家伙很懒,什么都没留下,完善个人专栏简介,有利于更好的传播。

评论
都读到这里了,给个评论呗~
0/1000
发布评论

相关产品推荐

她理财
+ 关注
已关注

这家伙很懒,什么都没留下,完善个人专栏简介,有利于更好的传播。

专栏主页

专栏推荐更多

客速融

客一客旗下金融产品出单平台。全量金融产品库、信贷智能匹配...

探险物语

坚持做客观科普,吸引三观类似的客户

新竹理财

投资理财不该是让人烦扰的事。 这里是客观专业的理财咨询辅...

华盛证券

新浪集团旗下港美股互联网券商,为您提供新鲜及时、专业权威...

立正事务所

立得正,行得远。以客户的需求为导向,结合专业知识与良好服...

亚娜财吧

银行从业10年+,擅长财富管理咨询、方案定制、产品评测、...

金融直女聊理财贷款

金融的本质是专业、中立和责任,有幸有机会有能力读懂银行系...

银行客户经理更多

刘少洪 咨询

深圳南山宝生村镇银行

擅长理财、贷款

王俊威 咨询

中国民生银行深圳海岸城支行

擅长理财、贷款、信用卡

孙贝贝 咨询

中国民生银行深圳华联支行

擅长贷款

薛亮 咨询

招商银行深圳国创支行

擅长贷款

石文轩 咨询

中国民生银行深圳蛇口支行

擅长理财、贷款、信用卡

曹亚玲 咨询

交通银行深圳前海分行

擅长理财

陈莉莉 咨询

广东南粤银行深圳分行

擅长贷款

江华鑫 咨询

平安普惠深圳分公司福田支公司

潘超 咨询

招商银行深圳分行

擅长贷款

饶龙富 咨询

华夏银行深圳分行

擅长贷款

杨文武 咨询

招商银行深圳分行

擅长理财

周璇子 咨询

平安普惠投资咨询有限公司罗湖销售中心

郑晓彬 咨询

交通银行深圳兰花苑支行

擅长理财

刘玲 咨询

中国民生银行深圳华联支行

擅长理财、贷款、信用卡

客一客公众号

扫一扫关注微信公众号

客一客公众号
客速融公众号

扫一扫关注客速融公众号

客速融公众号
点击在线咨询