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基金清盘激增,风险不可不防

作者: 来源:基金决策宝 发布时间:2021-04-29 浏览:123

基金清盘是基金投资的一大风险之一。今年以来股市大幅波动,春节以来新基金发行遇冷,从年前一周近千亿的水平直降到一周不足百亿,与此同时基金清盘数量同比大幅度增加。
 
Wind数据显示,截至416日,今年以来清盘基金数量达到57只,比去年同期增加34只,同比激增147.83%。其中,债券型基金达到27只,占比47%,是清盘数量最多的产品类型,另外混合型基金为19只,股基9只,也居于较高水平
 
一些投资者收到了基金清盘的通知,刚开始听到基金清盘,会十分慌张,以为本金全部亏损,其实基金清盘发生只是相当于强制赎回,它跟公司破产还是有很大不同的,至于投资到基金里的钱能不能拿回来,也还得看情况。
 


01

基金清盘的适中情况

 
1、基金规模偏小、投入产出性价比差,主动清盘
 
权益类基金在运作的过程中都需要投入相对应的投研资源,基金经理也需要投入一定的精力来进行管理。

这两年来,公募基金总数量在快速增长,同质化产品增多,一些权益类基金规模偏小。清盘迷你基金可以减少资源投入并让基金经理腾出精力更好管理现有产品。
 
2、基金合同存续期满
 
这种情况一般出现在封闭式基金产品中。这类基金一般在合同中都有规定一个存续期,到期后如果不延长存续期,就会进行清盘。
 
到期清算属于正常的清算范围,投资者对此不必过于惊慌,只要基金没有出现投资亏损,清盘就不会给投资者造成损失。目前,这类基金在公募基金中占比不超过15%,此类情况并不常见。
 

3、基金业绩不佳,达到清盘线
 
通常投资者购买的股票型基金、混合型基金等等中等风险的基金,在签署的确认书中部分基金会有被动清仓的“清盘线”。比如说基金协议中写到在发行价的基础上亏损20%进行被动清仓,相当于是1元的基金份额亏损到0.8元,将会出现基金经理止损被动清仓的操作。
 
哞哞认为这种情况下的基金清仓是对投资者的一种保护,既然基金管理人没有能力赚钱,或者现在行情处于明显地亏损环境下,那么清仓离场反而是最好的一种选择。
 
4、达到其它法定清盘条件
 
根据中国基金有关法规,若连续60日基金资产净值低于5000万元,或者连续60日基金份额持有人数量达不到100人的,则基金可以选择终止。
 
正常情况下一只赚钱的基金,不会连100个投资者或区区5000都吸引不,只有一直亏钱的基金才会被投资者彻底抛弃。
 
2018年熊市中,权益类基金清盘281只,占比高达65.65%2020年债券熊市中,债基清盘数量68只,占比超过40%,也创下近三年新高。
 
在哞哞看来公募基金清盘退出,是市场优胜劣汰的正常现象,让长期历史业绩欠佳的产品退出,让表现优异的产品留在市场,通过市场化机制优化资源配置有利于整个市场的健康和可持续发展。

 

02

投资者如何应对?

 
哞哞认为我们一方面可以选择永续性的指数基金,这样就巧妙避开清盘风险;另一方面,如果选择主动管理基金,可以适当关注基金规模,尽量选择那些规模相对较大的优质基金,避开小规模基金,以尽可能的避免出现清盘现象。
 
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*温馨提醒:本文观点仅供大家参考,市场有风险,投资要谨慎。




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